Банки смогут блокировать переводы и звать родственников

Национальный банк Казахстана инициировал разработку новых механизмов защиты граждан от финансового мошенничества. Об этом сообщил заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов, выступая на профильном мероприятии. Он отметил, что в настоящее время ведётся работа над созданием алгоритма, позволяющего выявлять мошенников на самой ранней стадии — в момент их первого контакта с потенциальной жертвой.

По словам представителя Нацбанка, цель инициативы — изучение поведения злоумышленников при первоначальном взаимодействии с клиентом, включая телефонные звонки и сообщения. Предполагается, что до конца текущего года будет внедрён механизм, позволяющий автоматически фиксировать и блокировать потенциально опасные действия ещё на этапе установления связи между мошенником и клиентом. Это позволит значительно сократить количество успешных попыток хищения средств с банковских счетов.

Помимо технологического компонента, Нацбанк также выступил с предложением о внесении изменений в законодательство, которые дадут банкам право приостанавливать сомнительные транзакции сроком до 24 часов. Такая мера позволит предотвратить финансовые потери в случаях, когда клиент, находясь под психологическим воздействием злоумышленников, всё же пытается осуществить перевод, несмотря на имеющиеся предупреждения от банка.

В рамках этого предложения также предусмотрена возможность вызова клиента в отделение банка. При этом банк сможет пригласить родственника клиента, чтобы тот подтвердил осознанность действий и убедился, что решение о переводе средств принимается добровольно, без внешнего давления. По словам Шолпанкулова, это позволит предотвратить случаи, когда граждане, осознав позже факт обмана, требуют возврата средств, переведённых мошенникам.

Механизм временной блокировки перевода будет использоваться исключительно в ситуациях, когда у банка есть серьёзные основания полагать, что клиент подвергся внешнему влиянию. Для этого будут использоваться алгоритмы оценки риска и анализа поведения клиента. Особое внимание будет уделяться транзакциям, совершённым после необычной активности, включая звонки с неизвестных номеров, попытки отключения уведомлений и быстрые переводы крупной суммы сразу после контакта.

Представители Нацбанка подчёркивают, что инициатива не направлена на ограничение прав граждан, а служит исключительно в целях защиты от финансовых преступлений. Введение таких мер позволит минимизировать последствия для жертв мошенничества и сохранить доверие к финансовой системе.

Отдельный акцент делается на обучении сотрудников банков правильному взаимодействию с клиентами в подобных ситуациях. В случае возникновения подозрения на мошенничество специалисты будут обязаны действовать в соответствии с утверждённым протоколом, включая вежливую приостановку операции и организацию личной встречи с клиентом.

Также в рамках усиливающейся борьбы с мошенничеством рассматриваются инициативы по усилению информационного обмена между банками, сотовыми операторами и правоохранительными органами. Это позволит быстрее выявлять схемы социальной инженерии и блокировать действия злоумышленников на уровне всей системы.

Ожидается, что предложенные меры будут обсуждены с представителями финансового сектора и вынесены на общественное обсуждение. После этого соответствующие изменения могут быть включены в законодательные акты, регулирующие деятельность банков и защиту прав потребителей.

У Вас есть новости, которые могут стать сенсацией?

Или вы хотите попробовать себя в роли редактора?
На altn.news это возможно!
Выкладывайте свои материалы, делитесь мнением и проверяйте свои способности
как журналиста или редактора.
Это просто:
✅ Скачайте приложение:
     
   

✅ Зарегистрируйтесь на сайте.
✅ Создавайте и публикуйте свои новости.
Кто знает, возможно, именно ваш материал станет следующим громким инфоповодом!
Начните уже сегодня на altn.news.

_{Редакция не несет ответственности за содержание и точность материалов, взятых, присланных или полученных из других источников. Публикация таких материалов осуществляется исключительно в информационных целях и не подразумевает автоматической поддержки или одобрения их содержания.}

Теперь вы можете получать наши новости прямо в WhatsApp! Подписывайтесь на наш канал в этом популярном мессенджере и будьте в курсе всех событий! А так же в Telegram