20 платёжных организаций и сотрудники банков могли участвовать в схемах онлайн-казино – расследование АФМ

АФМ сообщило о крупнейшем уголовном деле в финтех-секторе Казахстана, связанном с незаконным оборотом средств в пользу запрещённых онлайн-казино. По данным следствия, в схеме участвовали более двадцати платёжных организаций, а также отдельные сотрудники банков второго уровня, которые могли закрывать глаза на рискованные транзакции и предоставлять инфраструктуру для незаконных операций.

По версии следствия, организаторы оформляли фиктивные договоры с букмекерскими компаниями, что позволяло им легализовывать Terminal ID, устанавливать «серые» POS-терминалы и проводить платежи под видом обычных операций. Через такие решения средства клиентов конвертировались и выводились в пользу иностранных игровых сервисов. Установленный объём незаконных операций уже превышает 600 млрд тенге.

Параллельно сотрудники АФМ ликвидировали деятельность call-центра, который обеспечивал техническую поддержку сразу четырёх крупных нелегальных казино. В работе центра участвовали около 120 человек, включая граждан Казахстана, России, Белоруссии, Испании и Вьетнама. По данным следствия, структура имела собственную партнёрскую гемблинг-программу, где использовались криптовалютные расчёты. Оборот по криптовалютным операциям, по данным АФМ, превысил 200 млн долларов в форме стейблкоина USDT.

В рамках расследования по ходатайству органов девяти фигурантам избрана мера пресечения в виде содержания под стражей. Среди задержанных – советник руководителя отраслевой ассоциации платёжных организаций, а также представители IT-структур. Отмечается, что впервые в Казахстане был арестован участник рейтинга Forbes «30 до 30».

В Алматы задержан предприниматель Игорь Ем – владелец компании OneVision, работающей в сфере платёжных систем. Следствие считает, что инфраструктура компании могла быть использована для проведения операций в пользу казино Pin Up, работавшего в Казахстане под брендом «Бонами». По данным АФМ, клиенты могли проиграть через эту платформу порядка 600 млрд тенге.

АФМ указывает, что если онлайн-казино официально запрещены, то операции всё равно проходили благодаря доступу к оборудованию, программным решениям и лояльности отдельных специалистов, которые могли допускать исполнение транзакций, не соответствующих требованиям законодательства.

Следствие также установило использование криптокошельков и зарубежной инфраструктуры. Изъято около ста цифровых кошельков, которые могли применяться при выводе средств в обход банковского контроля.

По тому же расследованию задержан управляющий директор «Казпочты», возглавлявший QazPost Digital. Он ранее работал в финансовых структурах, имел профильное образование и занимал руководящие должности. Новое руководство «Казпочты» было назначено летом 2025 года, после чего в компании произошли значительные кадровые изменения.

АФМ подчёркивает, что расследование направлено в первую очередь на пресечение незаконных финансовых операций, создание условий для прозрачности расчётов и предотвращение вовлечения казахстанских граждан в запрещённые азартные сервисы. Следственные действия продолжаются, перечень фигурирующих лиц и компаний расширяется, а действия причастных субъектов проверяются на предмет возможного участия в легализации доходов и уклонении от соблюдения требований финансового мониторинга.

Ведомство призывает финансовые организации усиливать внутренний контроль, корректно идентифицировать клиентов и пресекать высокорискованные платёжные операции. АФМ отмечает, что разбирательство ведётся с санкции суда, и решения по фигурантам будут приниматься на основании предъявленных доказательств.