Банктер аударымдарды бұғаттап, туыстарын шақыра алады

Қазақстан Ұлттық банкі азаматтарды қаржылық алаяқтардан қорғаудың жаңа тетіктерін әзірлеуді бастады. Бұл туралы Ұлттық банк төрағасының орынбасары Берік Шолпанқұлов салалық іс-шарада мәлімдеді. Ол қазіргі уақытта әлеуетті құрбандармен алғашқы байланыс сәтінде алаяқтарды анықтауға мүмкіндік беретін алгоритм әзірленіп жатқанын атап өтті.

Ұлттық банк өкілінің айтуынша, бастаманың мақсаты — клиентпен алғашқы байланыс кезінде алаяқтардың әрекетін зерттеу, соның ішінде телефон қоңыраулары мен хабарламалар. Жыл соңына дейін клиент пен алаяқ арасындағы байланыс орнаған сәтте-ақ күдікті әрекеттерді автоматты түрде тіркеп, бұғаттайтын механизм енгізу жоспарланып отыр. Бұл банктік шоттардан ақша ұрлау әрекеттерін айтарлықтай қысқартуға мүмкіндік береді.

Технологиялық құрамдастан бөлек, Ұлттық банк заңнамаға өзгерістер енгізуді де ұсынды. Бұл банктерге күмәнді операцияларды 24 сағатқа дейін тоқтатуға мүмкіндік береді. Мұндай шара клиент психологиялық қысымға ұшыраған жағдайда, банк ескертуіне қарамастан ақша аударуға тырысса, қаржылық шығынның алдын алуға көмектеседі.

Ұсыныс аясында клиентті банк бөлімшесіне шақыру мүмкіндігі де қарастырылған. Мұндай жағдайда банк клиенттің туысын да шақырып, оның әрекеттерінің саналы екенін растап, шешімнің ерікті түрде қабылданғанына көз жеткізуі мүмкін. Шолпанқұловтың айтуынша, бұл азаматтар кейін алданғанын түсініп, алаяқтарға жіберілген ақшаны қайтаруды талап ететін жағдайларды болдырмауға мүмкіндік береді.

Аударымды уақытша бұғаттау механизмі тек банк клиенттің сыртқы ықпалға ұшырағанына негіз бар деп санаған жағдайда ғана қолданылады. Бұл үшін тәуекелдерді бағалау және клиенттің мінез-құлқын талдау алгоритмдері пайдаланылады. Беймәлім нөмірлерден қоңыраулар, хабарландыруларды сөндіруге тырысу, байланыстан кейін бірден ірі сомадағы аударымдар секілді әрекеттерге ерекше назар аударылады.

Ұлттық банк өкілдері бұл бастама азаматтардың құқықтарын шектеуге емес, оларды қаржылық қылмыстардан қорғауға бағытталғанын атап өтті. Мұндай шаралар алаяқтардың құрбаны болғандарға келтірілетін залалды азайтып, қаржы жүйесіне деген сенімді сақтауға көмектеседі.

Банктердің қызметкерлерін мұндай жағдайларда клиенттермен дұрыс қарым-қатынас жасауға үйретуге ерекше көңіл бөлінеді. Алаяқтық күдігі туған жағдайда мамандар бекітілген хаттамаға сәйкес әрекет етуі тиіс — операцияны сыпайы түрде тоқтатып, клиентпен жеке кездесу ұйымдастыру.

Сонымен қатар, алаяқтықпен күресті күшейту шеңберінде банктер, ұялы байланыс операторлары және құқық қорғау органдары арасындағы ақпарат алмасуды арттыру бастамалары қарастырылуда. Бұл әлеуметтік инженерия тәсілдерін жылдамырақ анықтап, бүкіл жүйе деңгейінде алаяқтардың әрекетін бұғаттауға мүмкіндік береді.

Ұсынылған шаралар қаржы секторы өкілдерімен талқыланып, қоғамдық талқылауға шығарылуы тиіс. Одан кейін тиісті өзгерістер банктердің қызметі мен тұтынушылардың құқықтарын қорғауды реттейтін заңнамалық актілерге енгізілуі мүмкін.

Сізде сенсация болуы мүмкін жаңалық бар ма?
Немесе өзіңізді редактор ретінде сынап көргіңіз келе ме?
altn.news сайтында бұл мүмкін!
Материалдарыңызды бөлісіңіз, пікіріңізді айтыңыз
және өзіңізді журналист немесе редактор ретінде сынап көріңіз.
Бұл өте оңай:
✅ Қосымшаны жүктеңіз:
      
      

✅ Сайтта тіркеліңіз.
✅ Жаңалықтарыңызды жасап, жариялаңыз.
Кім біледі, мүмкін сіздің материалыңыз келесі шулы тақырыпқа айналар!
altn.news сайтынан бүгін бастаңыз.

Редакция басқа көздерден алынған, жіберілген немесе алынған материалдардың мазмұны мен дұрыстығына жауапты емес. Мұндай материалдарды жариялау тек ақпараттық мақсаттарға арналған және олардың мазмұнын автоматты түрде растауды немесе мақұлдауды білдірмейді.

Енді сіз біздің жаңалықтарды тікелей WhatsApp арқылы ала аласыз! Осы танымал мессенджердегі арнамызға жазылыңыз және барлық оқиғалардан хабардар болыңыз!