Ұлттық банк жеке тұлғалардың банктік шоттарын пайдалану бақылауын күшейтті

Ұлттық банк енгізген банктік шоттарды пайдалану қағидаларындағы өзгерістер жеке тұлғалардың жеке және кәсіби қаржылық операцияларын нақтырақ бөлуге бағытталған. Жаңа тәртіп шот ашу кезінде клиенттің белгілі бір қызмет түрлері үшін оны пайдалануға ниеті жоқ екенін растайтын міндетті жазбаша өтінішті көздейді.

Жаңартылған талаптарға сәйкес, жеке тұлға шот арқылы кәсіпкерлік қызметке, өзін-өзі жұмыспен қамтығандарға арналған арнайы салық режимін қолдануға, нотариаттық және адвокаттық практикаға, атқарушылық құжаттарды орындауға, сондай-ақ банктік қызмет көрсету шартымен тікелей көзделмеген жағдайларды қоспағанда, медиация тәртібімен дауларды реттеу қызметіне байланысты операциялар жүргізілмейтінін көрсетуі тиіс.

Бұл өзгерістердің контексті жеке шоттардың кәсіби және квазикәсіпкерлік қызмет үшін қолданылу жағдайларының көбеюімен байланысты. Мұндай тәжірибе салықтық және қаржылық бақылауды қиындатып, сондай-ақ кірістерді заңдастыруға және заңсыз қызметті қаржыландыруға қарсы талаптардың бұзылуын қоса алғанда, банктік жүйе үшін тәуекелдер туғызды.

Реттеушінің логикасы қаржылық ағындардың ашықтығын арттыруға және реттеушілік тәуекелдерді төмендетуге негізделген. Шот түрлерін ажырату банктер мен қадағалау органдарына операциялардың сипатын дәлірек бағалауға, салықтық және құқықтық режимдерді дұрыс қолдануға және жеке қаражатты кәсіби қызметтен түсетін кірістермен араластырмауға мүмкіндік береді.

Клиенттер үшін салдарлар практикалық сипатқа ие. Банкімен тиісті шарт жасамай, жеке шотты аталған қызмет түрлері үшін пайдалану қаржы ұйымдары тарапынан сұрақтардың туындауына және бөлек мамандандырылған шот ашу қажеттілігіне әкелуі мүмкін. Бұл азаматтардың бір бөлігі үшін қаржылық қатынастарды қосымша ресімдеуді білдіреді.

Сонымен қатар құқық қолдану мәселесінде белгісіздік сақталып отыр. Банктер нақты операциялардың мәлімделген мақсаттарға сәйкестігін қалай бақылайтыны және сәйкессіздіктер анықталған жағдайда қандай шаралар қолданылатыны нақтыланбаған. Бұл мәселелер қаулы күшіне енгеннен кейін және оны қолдану тәжірибесі қалыптасу барысында айқындалуы ықтимал.

Қаулы алғаш ресми жарияланған күннен бастап он күнтізбелік күн өткен соң күшіне енеді. Бұл банктер мен клиенттерге жаңа талаптарға бейімделу үшін шектеулі уақыт қалдырады және жақын кезеңде шот ашу тәртібіне әсер етуі мүмкін.

Сізде сенсация болуы мүмкін жаңалық бар ма?
Немесе өзіңізді редактор ретінде сынап көргіңіз келе ме?
altn.news сайтында бұл мүмкін!
Материалдарыңызды бөлісіңіз, пікіріңізді айтыңыз
және өзіңізді журналист немесе редактор ретінде сынап көріңіз.
Бұл өте оңай:
✅ Қосымшаны жүктеңіз:
      
      

✅ Сайтта тіркеліңіз.
✅ Жаңалықтарыңызды жасап, жариялаңыз.
Кім біледі, мүмкін сіздің материалыңыз келесі шулы тақырыпқа айналар!
altn.news сайтынан бүгін бастаңыз.

Редакция басқа көздерден алынған, жіберілген немесе алынған материалдардың мазмұны мен дұрыстығына жауапты емес. Мұндай материалдарды жариялау тек ақпараттық мақсаттарға арналған және олардың мазмұнын автоматты түрде растауды немесе мақұлдауды білдірмейді.